Bằng một chiêu thức không hề tinh vi, thậm chí đã cũ, cựu kiểm toán viên KPMG Ng Yu Zhi đã lừa hơn 1 tỷ USD của giới nhà giàu ở Singapore…
Khi bị bắt, nạn nhân của Ng Yu Zhi là những công dân ưu tú bậc nhất ở Singapore gồm luật sư cấp cao, cựu giám đốc ngân hàng, doanh nhân…vẫn nghĩ chỉ là ‘hiểu nhầm’
Với chính trị ổn định, biên giới mở và hệ thống luật pháp chặt chẽ, Singapore đang trên đà vượt qua Hong Kong trở thành trung tâm tài chính chủ chốt của châu Á. Tuy vậy, hệ thống pháp lý tinh vi cỡ nào cũng khó ngăn cản những kẻ lừa đảo liều lĩnh.
Singapore gần gây đang trải qua một loạt các vụ bê bối: Từ vụ sụp đổ của Noble Group – công ty kinh doanh hàng hóa bị cáo buộc làm giả sổ sách, vụ lừa đảo số liệu tại hãng xử lý nước Hyflux khiến nhiều nhà đầu tư tức giận cho đến gần gây là vụ siêu lừa của cựu kiểm toán viên KPMG đã gây sốc cho cả đất nước Singapore.
Điều ngạc nhiên hơn cả, những người bị lừa lại chính là những công dân thành công bậc nhất Singapore, bao gồm các luật sư cao cấp, cựu giám đốc ngân hàng và doanh nhân – những người lẽ ra nên biết rõ hơn về kiểu lừa hệt như kế hoạch Ponzi này.
Vỏ bọc hoàn hảo
Chủ mưu của vụ lừa đảo chính là Ng Yu Zhi. Anh ta có phong cách nói chuyện nhẹ nhàng, lịch sự, khuôn mặt đầy đặn và từng theo học ngành kế toán tại một trường đại học công lập của Singapore, sau đó làm việc cho hãng kiểm toán KPMG. Một trong những khách hàng lớn mà anh ta từng làm việc là BHP Group – công ty khai thác lớn nhất thế giới.
Vào năm 2015, Ng Yu Zhi do bị cuốn hút bởi ngành giao dịch kim loại, đã quyết định rời khỏi KPMG, thành lập Envy Group để tập trung vào nickel. Đây là kim loại quan trọng trong các loại pin sạc mà tỷ phú Elon Musk – CEO Tesla từng yêu cầu các nhà cung cấp “hãy khai thác thêm”.
Công việc kinh doanh diễn ra tuyệt vời, theo như đánh giá của những người bên ngoài Envy. Giá nickel liên tục tăng tăng phi mã trong phần lớn thời gian của nửa sau thập niên 2010 và Ng không ngừng mở rộng được danh sách khách hàng.
Thế là không lâu sau khi Covid-19 xuất hiện ở Singapore, buộc đảo quốc này phải đóng cửa biên giới lần đầu tiên trong lịch sử, có một tin đồn xuất hiện trong giới nhà giàu ở nước này. Tin đồn đó là: Một nhà quản lý đầu tư còn ít tên tuổi đang mang về mức lợi nhuận gây sửng sốt 15% mỗi quý, tương đương 60%/ năm cho những ai rót vốn vào công ty buôn nickel của anh ta.
Thủ đoạn khiến giới tinh hoa ngành tài chính cũng bị lừa
Singapore là một nơi hào nhoáng và tràn ngập những doanh nhân thành đạt. Trên đại lộ Orchard, những chiếc Bentley có tài xế riêng xếp hàng dài bên ngoài cửa hiệu đồ xa xỉ như Harry Winston và Dolce & Gabbana. Trong sòng bạc ở khu Marina Bay, khách VIP sẵn sàng rút hàng triệu Đôla cho mỗi buổi chơi trước khi lên nghỉ ở Phòng Chủ tịch rộng gần 600 mét vuông trên tầng 53.
Ở một nơi “toát ra mùi tiền” như vậy, Ng Yu Zhi không hề tỏ ra thua kém với lối sống xa hoa, hào nhoáng và vẻ ngoài kinh doanh phát đạt.
Văn phòng của anh ta rất xa xỉ, có quầy bar để mời khách một ly whisky Hibiki 21 năm tuổi – loại rượu cao cấp của Nhật Bản với giá khoảng 200 đô la Singapore/ly. Nơi gặp gỡ khách hàng và đồng nghiệp của anh ta là các quán sushi hàng đầu còn phương tiện mà anh ta đi lại là một dàn siêu xe có giá hàng triệu đôla Singapore như Ferrari, Lamborghini, và thậm chí anh ta còn sở hữu chiếc siêu xe Pagani Huayra duy nhất tại Singapore có giá 7 triệu đôla Singapore.
Cuộc sống tại tư dinh của Ng cũng không kém phần đẳng cấp. Ng và người vợ gốc Hoa Coco Cai thuê một biệt thự riêng gần Botanic Gardens – vườn bách thảo nổi tiếng của Singapore và đang trong quá trình mua thêm 2 căn biệt thự khác. Tháng 12/2020, Cai từng nói với tạp chí Prestige rằng một nhóm nhân viên bán hàng của hãng trang sức Ý Bulgari từng đến tận nhà để giới thiệu về bộ sưu tập mới cho riêng mình. Cai cho biết sau đó cô đã được chồng mình cho phép mua bốn bộ sưu tập.
Hơn thế nữa, Ng Yu Zhi cũng đều đặn hoàn trả khoản lợi nhuận khổng lồ cho các nhà đầu tư hàng tháng.
Và thế là, mặc dù không chú trọng việc marketing về Envy quá nhiều, nhưng tin đồn về anh ta lan truyền khắp nơi, từ các bữa tiệc sinh nhật, sân golf hay thông qua các chủ du thuyền ở Sentosa Cove – nơi giới siêu giàu Singapore “gửi” tàu.
Anh ta đã thuyết phục thành công những nhà đầu tư kỹ tính nhất Singapore. Những người thuộc giới tinh hoa tài chính tìm cách “gửi tiền” cho Ng bao gồm: Pek Siok Lan của công ty đầu tư quốc gia Singapore Temasek Holdings (với 5,6 triệu đôla Singapore), Arun Murthy – cựu lãnh đạo của Standard Chartered (gần 1 triệu đôla Singapore) hay đến một trong những nhà đầu tư mạo hiểm nổi tiếng nhất Singapore – Finian Tan và các đối tác (với hơn 26 triệu đôla Singapore).
Chẳng mấy chốc, công ty Envy Group của Ng đã huy động được hàng trăm nhà đầu tư với khoảng 1,5 tỷ Đôla Singapore, tương đương 1,1 tỷ USD.
Khi bị bắt nhiều nạn nhân vẫn nghĩ chỉ là ‘hiểu nhầm’
Ng đã nằm trong tầm ngắm của giới chức Singapore từ năm ngoái. Điển hình là tháng 3/2020, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đã đưa Envy vào danh sách “cảnh báo nhà đầu tư”.
Tuy nhiên, ít người thay đổi quyết định. Một trong số những nhà đầu tư của Envy chia sẻ với Bloomberg rằng họ từng không coi đó là một lo ngại lớn, vì mỗi năm có hàng chục quỹ bị đưa vào danh sách này.
Hôm 16/2/2021, cảnh sát tiến vào biệt thự của Ng, dẫn anh ta đến văn phòng Envy lấy tài liệu rồi đến sở cảnh sát, thẩm vấn anh ta trong 2 ngày.
Sau khi được thả tự do, Ng nói với các nhân viên và nhà đầu tư rằng vụ bắt giữ chỉ là hiểu nhầm. Rất nhiều người đã tin tưởng điều này khi Ng cũng tỏ ra thoải mái với sự điều tra của cảnh sát, tạo ấn tượng rằng anh ta chẳng có gì phải lo lắng.
Sự thật không thể che giấu – Bán dinh thự để được tại ngoại
Vụ lừa đảo được đưa ra ánh sáng vào ngày 22/3, công tố viên đưa ra các cáo buộc hình sự đầu tiên với Ng, khẳng định anh ta đã chuyển 300 triệu đôla Singapore tiền của nhà đầu tư vào tài khoản cá nhân và thực hiện một mô hình lừa đảo Ponzi kinh điển: Lấy tiền của nhà đầu tư mới trả cho nhà đầu tư cũ.
Theo đó, các kiểm toán viên cho biết tiền của nhà đầu tư đã được chuyển thành các đợt 200.000 đôla Singapore vào những tài khoản có lẽ do Ng kiểm soát, có lúc đến hàng chục giao dịch mỗi ngày. Hai trong số các ngân hàng lớn của Singapore, là Oversea-Chinese Banking Corp và United Overseas Bank đã nghi ngờ hoạt động của Ng và khóa tài khoản trước khi anh ta bị bắt giữ.
Khi điều tra sâu hơn, giới chức phát hiện Envy gần như không hề thực hiện giao dịch mua nickel nào như Ng từng tuyên bố, toàn bộ giao dịch mua bán nickel đều bị làm giả.
- Poseidon – công ty khai khoáng Australia mà Ng nói rằng anh ta mua hàng khẳng định “không có quan hệ hợp tác làm ăn” với Envy và chưa tham gia giao dịch nào với công ty này.
- Khi rà soát các hợp đồng của Envy với Poseidon, các kiểm toán viên cũng phát hiện hàng loạt “điểm bất thường”. Ví dụ, chữ ký của giám đốc đại diện Poseidon không khớp với bất kỳ tên giám đốc nào của công ty Australia này tại thời điểm đó.
- Envy thông báo với nhà đầu tư rằng họ bán hàng cho BNP Paribas Commodity Futures và đã thực hiện 11 giao dịch với công ty trên. Tuy nhiên, theo hồ sơ của doanh nghiệp Anh, công ty này đã dừng hoạt động từ tháng 2/2019.
Envy chỉ thực hiện một thương vụ có thật. Đó là vào tháng 7 và tháng 8/2020, họ chi 42 triệu USD để mua hơn 2.000 tấn nickel từ Raffemet. Vào thời điểm đó, Ng đã đến một nhà kho địa phương để giám sát hàng hóa. Một đồng nghiệp quay lại video quá trình này và gửi cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, Ng đã bán lại số nickel trên cho Raffemet.
Hiện Ng đã bán dinh thự của mình để có 4 triệu đôla Singapore nộp tiền bảo lãnh. Thay vì đi siêu xe như thông thường, giờ anh ta lái một chiếc sedan của Audi.
Ng sẽ sớm phải đưa ra một quyết định khó khăn: Nếu phản bác các cáo buộc, anh ta có thể được tự do trong nhiều năm nhưng không được phép rời khỏi Singapore. Ngược lại, nếu nhận tội, anh ta có thể sẽ phải nhận bản án lớn, lên đến hàng chục năm.
Cho đến nay, ảnh hưởng từ sự sụp đổ của Envy vẫn chưa được thống kê đầy đủ. Một vài nhà đầu tư cho biết họ không hy vọng lấy lại được tiền.