Forex hay còn gọi là thị trường ngoại hối là thị trường trao đổi ngoại tệ với quy mô lớn nhất trên thế giới và các giao dịch diễn ra trong đó ảnh hưởng đến mọi thứ xuyên lục địa. Vậy thực sự Forex trading là gì? Sàn giao dịch này có thực sự an toàn và đáng tin cậy hay không? Hãy cùng The Mastro tìm hiểu qua qua bài viết dưới đây.
GIAO DỊCH NGOẠI HỐI LÀ GÌ?
Ngoại hối hay Forex là một thị trường toàn cầu phi tập trung OTC. Tại đây diễn ra cách giao dịch mua đồng tiền này – bán đồng tiền khác gọi là Forex trading. Tỷ giá hối đoái liên tục biến động dựa trên cung và cầu và các nhà đầu tư kiếm lời từ sự chênh lệch giá. Đối tượng hướng đến là các nhà giao dịch, nhà đầu tư, các tổ chức và ngân hàng, trao đổi, đầu cơ trên thế giới. Forex là một trong những thị trường giao dịch lớn nhất, với doanh thu hàng ngày toàn cầu được ước tính vượt mức 5 nghìn tỷ USD.
Tiền tệ được giao dịch trên thị trường ngoại hối, kênh trực tuyến toàn cầu cửagiao dịch 24 giờ một ngày từ Thứ Hai đến Thứ Sáu. Tất cả giao dịch ngoại hối được thực hiện qua quầy (OTC), nghĩa là không có trao đổi vật chất (như cổ phiếu) và một mạng lưới toàn cầu gồm các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác giám sát thị trường (thay vì một sàn giao dịch trung tâm, như Sở giao dịch chứng khoán).
Phần lớn các hoạt động thương mại trên thị trường ngoại hối xảy ra giữa các nhà giao dịch tổ chức, chẳng hạn như những người làm việc cho ngân hàng, nhà quản lý quỹ và các tập đoàn đa quốc gia. Những nhà giao dịch này không nhất thiết có ý định sở hữu các loại tiền tệ này; họ có thể đơn giản là đầu cơ hoặc phòng ngừa rủi ro trước những biến động tỷ giá hối đoái trong tương lai.
Ví dụ: Một nhà giao dịch ngoại hối có thể mua đô la Mỹ và bán euro nếu cô ấy tin rằng đồng đô la sẽ tăng giá trị và do đó có thể mua thêm euro trong tương lai. Trong khi đó, một công ty Mỹ có hoạt động ở châu Âu có thể sử dụng thị trường ngoại hối như một hàng rào bảo vệ trong trường hợp đồng euro suy yếu, đồng nghĩa với việc giá trị thu nhập của họ kiếm được ở đó giảm xuống.
CÁC CẶP TIỀN TỆ GIAO DỊCH NGOẠI HỐI
Tất cả các loại tiền tệ đều được gán một mã gồm ba chữ cái giống như biểu tượng mã cổ phiếu của chứng khoán. Mặc dù có hơn 170 loại tiền tệ trên toàn thế giới, nhưng đồng đô la Mỹ (USD) tham gia vào phần lớn giao dịch ngoại hối. Đồng tiền phổ biến thứ hai trên thị trường ngoại hối là đồng euro, đồng tiền được chấp nhận tại 19 quốc gia trong Liên minh Châu Âu (mã: EUR).
Các loại tiền tệ chính khác, theo thứ tự phổ biến là: đồng yên Nhật (JPY), bảng Anh (GBP), đô la Úc (AUD), đô la Canada (CAD), franc Thụy Sĩ (CHF) và đô la New Zealand (NZD).
Tất cả giao dịch ngoại hối được thể hiện dưới dạng sự kết hợp của hai loại tiền tệ được trao đổi. Bảy cặp tiền tệ sau – được gọi là cặp tiền tệ chính – chiếm khoảng 75% giao dịch trên thị trường ngoại hối:
- EUR / USD
- USD / JPY
- GBP / USD
- AUD / USD
- USD / CAD
- USD / CHF
- NZD / USD
CÁCH GIAO DỊCH NGOẠI HỐI
Mỗi cặp tiền tệ đại diện cho tỷ giá hối đoái hiện tại của hai loại tiền tệ. Ví dụ với cặp EUR / USD – chuyển tỷ giá hối đoái từ euro sang đô la:
- Đơn vị tiền tệ bên trái (đồng euro) là tiền tệ cơ bản.
- Đơn vị tiền tệ bên phải (đô la Mỹ) là đơn vị tiền tệ báo giá.
- Tỷ giá hối đoái thể hiện lượng tiền định giá cần thiết để mua 1 đơn vị tiền tệ cơ sở. Do đó, tiền tệ cơ sở luôn được biểu thị bằng 1 đơn vị trong khi tiền tệ định giá thay đổi dựa trên thị trường hiện tại và số tiền cần thiết để mua 1 đơn vị tiền tệ cơ sở.
- Nếu tỷ giá hối đoái EUR / USD là 1,2, điều đó có nghĩa là 1 € sẽ mua được 1,20 đô la (hoặc, nói một cách khác, sẽ có giá 1,20 đô la để mua 1 €).
- Khi tỷ giá hối đoái tăng, điều đó có nghĩa là đồng tiền cơ sở đã tăng giá trị so với đồng tiền định giá (vì € 1 sẽ mua được nhiều đô la Mỹ hơn) và ngược lại, nếu tỷ giá hối đoái giảm, điều đó có nghĩa là đồng tiền cơ sở đã giảm giá trị.
Lưu ý: Các cặp tiền tệ thường được thể hiện theo thứ tự với đồng tiền cơ sở đầu tiên và đồng tiền định giá thứ hai theo quy ước lịch sử. Ví dụ: chuyển đổi USD sang EUR được liệt kê là EUR / USD, chứ không phải USD / EUR.
BA THỊ TRƯỜNG GIAO DỊCH NGOẠI HỐI
Hầu hết các giao dịch ngoại hối không được thực hiện với mục đích chuyển đổi tiền tệ mà là để suy đoán về biến động giá trong tương lai, giống như cách mà bạn làm với giao dịch chứng khoán. Tương tự như các nhà giao dịch chứng khoán, các nhà giao dịch ngoại hối đang cố gắng mua các loại tiền tệ mà họ nghĩ sẽ tăng giá trị so với các loại tiền tệ khác hoặc loại bỏ các loại tiền tệ có sức mua mà họ dự đoán sẽ giảm.
Có ba cách khác nhau để giao dịch ngoại hối tùy thuộc với mục tiêu của các nhà giao dịch:
- Thị trường giao ngay: Đây là thị trường ngoại hối chính, nơi các cặp tiền tệ đó được hoán đổi và tỷ giá hối đoái được xác định theo thời gian thực, dựa trên cung và cầu.
- Thị trường kỳ hạn: Thay vì thực hiện giao dịch ngay bây giờ, các nhà giao dịch ngoại hối cũng có thể ký một hợp đồng ràng buộc (riêng tư) với một nhà giao dịch khác và chốt tỷ giá hối đoái cho một lượng tiền tệ đã thỏa thuận vào một ngày trong tương lai.
- Thị trường tương lai: Tương tự, các nhà giao dịch có thể chọn một hợp đồng tiêu chuẩn hóa để mua hoặc bán một lượng tiền tệ được xác định trước với tỷ giá hối đoái cụ thể vào một ngày trong tương lai. Điều này được thực hiện trên một sàn giao dịch thay vì riêng tư, như thị trường chuyển tiếp.
Thị trường kỳ hạn và tương lai chủ yếu được sử dụng bởi các nhà giao dịch ngoại hối, những người muốn đầu cơ hoặc phòng hộ trước những thay đổi giá trong tương lai của một loại tiền tệ. Tỷ giá hối đoái trên các thị trường này dựa trên những gì đang xảy ra trên thị trường giao ngay, thị trường lớn nhất trong số các thị trường ngoại hối và là nơi phần lớn các giao dịch ngoại hối được thực hiện.
THUẬT NGỮ NGOẠI HỐI FOREX
Mỗi thị trường đều có một thuật ngữ riêng. Đây là những từ khóa bạn cần biết trước khi tham gia vào giao dịch ngoại hối:
- Cặp tiền tệ: Tất cả các giao dịch ngoại hối liên quan đến một cặp tiền tệ. Ngoài các ngành nghề, cũng có các ngành nghề ít phổ biến hơn (như exotics, là đơn vị tiền tệ của các nước đang phát triển).
- Pip: Viết tắt của phần trăm tính bằng điểm, đề cập đến sự thay đổi giá nhỏ nhất có thể xảy ra trong một cặp tiền tệ. Bởi vì giá ngoại hối được báo giá đến ít nhất bốn chữ số thập phân, 1 pip = 0,0001.
- Chênh lệch giá mua – bán: Đối với các tài sản khác (như cổ phiếu), tỷ giá hối đoái được xác định bằng số tiền tối đa mà người mua sẵn sàng trả cho một loại tiền tệ (giá mua) và số tiền tối thiểu mà người bán yêu cầu bán (giá mua). Sự khác biệt giữa hai số tiền này và giá trị mà các giao dịch cuối cùng sẽ được thực hiện, là chênh lệch giá thầu-yêu cầu.
- Lot: Forex được giao dịch bằng cái được gọi là lot, hoặc một đơn vị tiền tệ được tiêu chuẩn hóa. Kích thước lô điển hình là 100.000 đơn vị tiền tệ, mặc dù cũng có lô siêu nhỏ (1.000) và lô nhỏ (10.000) có sẵn để giao dịch.
- Đòn bẩy (Leverage): Do Lot sizes lớn, một số nhà giao dịch có thể không sẵn sàng bỏ nhiều tiền như vậy để thực hiện giao dịch. Đòn bẩy hay đòn bẩy nợ là kỹ thuật sử dụng khoản nợ để vay tiền, cho phép các nhà giao dịch tham gia vào thị trường ngoại hối thay vì vốn chủ sở hữu.
- Kỹ quý Margin. Tuy nhiên, giao dịch đòn bẩy không miễn phí. Các nhà giao dịch phải trả trước một số tiền dưới dạng ký quỹ — hay còn gọi là ký quỹ.
ĐIỀU GÌ TÁC ĐỘNG ĐẾN THỊ TRƯỜNG NGOẠI HỐI
Giống như bất kỳ thị trường nào khác, giá tiền tệ được thiết lập bởi cung và cầu của người bán và người mua. Nhu cầu đối với các loại tiền cụ thể cũng có thể bị ảnh hưởng bởi lãi suất, chính sách của ngân hàng trung ương, tốc độ tăng trưởng kinh tế và môi trường chính trị của quốc gia được đề cập.
Thị trường ngoại hối mở cửa 24 giờ một ngày, năm ngày một tuần, mang đến cho các nhà giao dịch trên thị trường Forex cơ hội phản ứng với những tin tức có thể không ảnh hưởng đến thị trường chứng khoán cho đến sau này. Bởi vì rất nhiều giao dịch tiền tệ tập trung vào đầu cơ hoặc phòng ngừa rủi ro, điều quan trọng là các nhà giao dịch phải bắt kịp các động lực có thể gây ra mức tăng đột biến trong tiền tệ.
ƯU ĐIỂM KHI GIAO DỊCH NGOẠI HỐI
- Mang lại lợi nhuận nhanh chóng: Bởi những biến động trong thị trường Forex luôn liên tục và với tần suất cao, đã tạo ra vô vàn cơ hội cho phép nhà giao dịch có lãi. Thị trường cũng luôn không ngừng giao động, không có xu hướng lâu dài như chứng khoán. Vì vậy, các nhà giao dịch lại có thêm nhiều cơ hội kiếm lời ở cả hai thị trường tăng hoặc giảm.
- Tính thanh khoản cao: Thị trường với khối lượng giao dịch mỗi ngày vượt hơn 3 nghìn tỷ USD, được xem là một trong những sàn giao dịch lớn nhất toàn cầu, đồng nghĩa với việc Forex có tính thanh khoản cao, giúp cho việc giao dịch trở nên cực kỳ nhanh chóng.
- Dễ dàng truy cập: Bạn có thể dễ dàng truy cập Trade Forex ở bất kỳ nơi nào trên thế giới bằng thiết bị kết nối internet thông qua nền tảng giao dịch MT4 hoặc MT5. Thị trường Forex với tổng chi phí giao dịch cực kỳ thấp và cạnh tranh, hoạt động 5 ngày trong một tuần.
RỦI RO KHI GIAO DỊCH NGOẠI HỐI
Bởi vì giao dịch ngoại hối bao gồm các đòn bẩy và các nhà giao dịch sử dụng ký quỹ margin, điều này sẽ có thêm rủi ro đối với giao dịch Forex so với các loại tài sản khác. Giá tiền tệ liên tục biến động, nhưng ở mức rất nhỏ, có nghĩa là các nhà giao dịch cần thực hiện các giao dịch lớn (sử dụng đòn bẩy) để kiếm tiền.
Đòn bẩy sẽ phát huy được hết năng lực nếu một nhà giao dịch đặt cược chiến thắng vì nó có thể tăng lợi nhuận. Tuy nhiên, nó cũng có thể mang lại tổn thất lớn hơn, thậm chí vượt quá số tiền ban đầu bạn đã vay. Ngoài ra, nếu một loại tiền tệ giảm quá nhiều về giá trị, người dùng đòn bẩy sẽ tự chấp nhận các margin call, điều này có thể buộc họ phải bán chứng khoán đã mua bằng các khoản tiền đã vay khi bị thua lỗ.
Giao dịch ngoại hối không quá phổ biến đối với các nhà đầu tư cá nhân. Trên thực tế, giao dịch bán lẻ của những nhà đầu tư nghiệp dư chỉ chiếm 5,5% toàn bộ thị trường toàn cầu, theo số liệu từ DailyForex cho thấy và một số nhà môi giới trực tuyến lớn thậm chí không còn cung cấp giao dịch ngoại hối.
TẠI SAO GIAO DỊCH NGOẠI HỐI LẠI QUAN TRỌNG ĐỐI VỚI CÁC NHÀ GIAO DỊCH TẦM TRUNG
Các nhà đầu tư cá nhân bình thường có lẽ không nên tham gia vào thị trường ngoại hối, vì thực tế thời gian hoạt động trên thị trường giao ngay sẽ ảnh hưởng đến số tiền chúng ta phải trả cho các mặt hàng xuất khẩu cùng với chi phí đi ra nước ngoài. Nếu bạn có dự định mua một món hàng nhập khẩu lớn hoặc dự định đi du lịch nước ngoài như Mỹ thì tốt nhất bạn nên theo dõi tỷ giá hối đoái do thị trường ngoại hối ấn định.
Ví dụ: Nếu giá trị của đồng đô la Mỹ tăng lên so với đồng euro, thì việc đi du lịch nước ngoài (đô la Mỹ của bạn có thể mua được nhiều euro hơn) và mua hàng hóa nhập khẩu (từ ô tô đến quần áo) sẽ rẻ hơn. Mặt khác, khi đồng đô la suy yếu, việc đi du lịch nước ngoài và nhập khẩu hàng hóa sẽ đắt hơn (nhưng các công ty xuất khẩu hàng hóa ra nước ngoài sẽ được lợi).
Thị trường giao dịch ngoại hối Forex Trading đầy tiềm năng với nhiều cơ hội kiếm lợi nhuận “khổng lồ” nhưng để tránh khỏi những bẫy lừa đảo ngập tràn trên thị trường, các nhà đầu tư cần tìm hiểu thật kỹ càng để lựa chọn chiến lược đầu tư cũng như thị trường đúng đắn. The Mastro chúc bạn thành công!